Управляющая компания «Альфа-Капитал» совместно со специализированным депозитарием ИНФИНИТУМ реализовала цифровую модель сопровождения паевых инвестиционных фондов.
Новое технологическое решение охватывает основные ежедневные операции по фондам, такие как учет операций и сделок, расчет стоимости чистых активов и стоимости пая, сверку данных между управляющей компанией и специализированным депозитарием, подготовку и отправку отчетности в Банк России, а также выполнение необходимых контрольных процедур.
Весь операционный цикл проходит автоматически по заданному сценарию. Специалисты бэк-офиса не выполняют рутинные операции вручную, а контролируют корректность работы системы и подключаются только в нестандартных ситуациях. Это позволяет ускорить проведение операций по фондам.
«Для нас этот проект означает качественное изменение модели обслуживания фондов и создает технологическую основу для дальнейшего развития бизнеса. Автоматизация снижает нагрузку на бэк-офис, сокращает время проведения ежедневных операций и уменьшает риски, связанные с человеческим фактором. При этом мы можем увеличивать объем операций без сопоставимого роста рутинной нагрузки на команду, а высвободившийся ресурс направлять на увеличение производительности. А для индустрии это практический пример того, как технологии помогают повышать качество инфраструктуры на рынке управления активами», — отмечает Александр Списивый, финансовый директор УК «Альфа-Капитал».
Первым фондом, для которого был реализован полностью цифровой операционный цикл, стал БПИФ «Альфа-Капитал Платина — Палладий». Сейчас уже семь фондов работают полностью в автоматическом режиме, а сам проект продолжает масштабироваться и охватит еще более 20 фондов.
«Такой проект стал возможным благодаря совместной работе ИНФИНИТУМ и управляющей компании “Альфа-Капитал” по созданию сквозной цифровой модели сопровождения паевых фондов. Мы рассматриваем цифровизацию не как автоматизацию отдельных операций, а как переход к новой модели взаимодействия между управляющей компанией и специализированным депозитарием. Поскольку бэк-офисные процессы в фондах различаются в зависимости от типа фонда, активов, видов и форматов первичных документов и т. д., то на этом пути приходится идти фонд за фондом, и это длительный процесс. Но мы продолжаем последовательно переводить процессы сопровождения фондов в цифровой формат и рассчитываем, что подобная модель со временем станет стандартом функционирования паевых фондов», — комментирует Вадим Бурганов, заместитель генерального директора ИНФИНИТУМ по основной деятельности.