Новации законодательства в сфере противодействия легализации доходов, полученных преступным путем

Первый летний месяц 2025 года ознаменовался введением новых мер, направленных на борьбу с легализацией доходов, полученных преступным путем (отмыванием денег). С 1 июня 2025 года вступил в силу Федеральный закон от 28 декабря 2024 года № 522-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и отдельные законодательные акты Российской Федерации».

Указанным нормативным актом расширены полномочия Федеральной службы по финансовому мониторингу (далее – Росфинмониторинга) по блокировке банковских переводов, а также других банковских операций в целях противодействия легализации доходов, полученных преступным путем (упрощенный внесудебный порядок). Блокировка будет охватывать только денежные средства, в отношении которых есть подозрения в отношении источников происхождения. На основании принятого Росфинмониторингом решения банк, обслуживающий денежные инструменты подозрительного лица, будет обязан временно заблокировать соответствующие операции на установленный срок (от десяти до тридцати суток в зависимости от основания).

Речь идет о борьбе с так называемыми дропперами: физическими лицами, чьи банковские счета, вклады или карты, используются для осуществления противоправных деяний. Соответственно за оказываемые услуги дропперы получают денежные вознаграждения. Росфинмониторинг параллельно с принятым решением должен направить соответствующую информацию в правоохранительные органы для привлечения дроппера к ответственности, если информация подтвердится.

Таким образом, как отмечает эксперт Среднерусского института управления – филиала РАНХиГС Елена Тихалева, законодательные изменения направлены на снижение числа противоправных деяний, совершаемых в целях легализации доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, а также оперативное реагирование уполномоченных органов на подозрительные банковские операции.

Публикации автора

• Сопровождение детей на лечении в других регионах: проблемы и практика их решения — Социологическая лаборатория Среднерусского института управления –филиала РАНХиГС проанализировала результаты опроса россиян о сопровождении детей на лечении в других городах или регионах, которые представили Всероссийский центр изучения общественного мне
  
• Система маркировки на фармацевтическом рынке России — В рамках Петербургского международного экономического форума (ПМЭФ), который проходил с 18 по 21 июня 2025 года, состоялась сессия «Социальный эффект маркировки: доверие, безопасность, качество жизни», где выступил министр здравоохранения РФ Михаил Мурашк
  
• Новые горизонты: отношение населения к использованию биометрических данных — Социологическая лаборатория Среднерусского института управления – филиала РАНХиГС проанализировала данные опроса населения об отношении граждан к использованию биометрических данных для обеспечения безопасности от 2 июня 2025 года[1].
  
• Красота, эмоции и психология: влияние цветов на человека — Наличие множества растений в доме — это не просто эстетический жест или временная мода. Это выбор, отражающий наши ценности, эмоции и способ существовать в мире. Он раскрывает глубокое желание связи с жизнью, стремление к гармонии в хаосе и поиск красоты
  
• Россия возрождает культурное наследие — В современном мире культура становится значимым ресурсом социально-экономического развития.
  
• Ответственное отношение к природе — Ответственное отношение к природе — это проявление заботы о сохранении природного окружения, построенное на экологической культуре труда и общения с природой.
  
• Объемы строительства и реконструкция дорог — В каждой стране транспортное сообщение является связующим звеном между различными отраслями промышленного и сельскохозяйственного производства, переработки, торговли, оно выступает основой развития туризма, образования, миграционных процессов и т.д.